第1篇 对邮储银行合规风险管理机制建设的思考调研报告
商业银行不仅是经营货币的企业，更是管理风险的企业。作为风险管理的重要内容，合规管理既是银行实施有效内控的一项基础性工作，也是银行实现“又好又快”发展的内在要求。作为新成立的邮政储蓄银行，加强合规风险管理显得尤为重要。
一、目前邮储银行在合规风险管理机制建设中存在的问题
风险管理基础薄弱。中国邮政储蓄银行是在邮政储蓄的基础上组建的，主要沿用的是原邮政储蓄网点、设施、人员配制及组织管理结构，部门设置还不完备，部门之间还存在重叠和交叉。缺乏必要的数据、技术手段和专业人才，这些都不利于推进合规管理机制建设。
风险管理理念尚未确立。邮储银行的员工由原邮政储蓄的员工，社会招聘的新员工及一部分刚毕业的大学生组成，多数员工没有经过专业培训，对合规风险管理就是经营效益的理念认识不够，漠视风险的粗放经营观念和行为依然存在，合规风险管理意识没有贯穿到业务拓展、经营管理的全过程。
内控制度不完善。邮储银行缺少一套统一完整的内控制度，且内控制度没有形成检查、评价与改进的良性循环，直接影响了内控的运行效力。邮储银行在开发新产品、拓展新业务时，没有相应地制定新制度，或是新制度滞后于现实发生的风险，导致操作性不强。
二、加强合规风险管理机制建设的基本思路
建立有效管理合规风险的运行机制，才能确保银行安全稳健运行。结合邮储银行的实际，合规风险管理机制包括以下几点：
建立合规风险组织体系。组建独立的合规部门，在基层邮储银行配备合规风险审查人员。积极推行合规部门（岗位）人员任职资格审查制度及资格评定制度，通过双向选择、竞争上岗的方式选择具备专业技能，熟悉银行经营管理，经验丰富的合规岗位人员，完善风险合规管理队伍。建立起合规责任体系。明确合规部门是银行专门实施合规风险管理的职能部门，董事会和高管层对银行合规经营负最终责任，业务部门对合规风险负直接责任，员工对其业务活动的合规性负责。此外，业务部门应支持合规部门实施合规风险监测与评估，主动地进行动态合规自我评估。
创建科学的合规管理体系。一是建立健全合规制度。坚持“先订制度再运作”的原则，加快合规风险管理制度建设，并按照合规要求，对现行制度办法和操作规程进行梳理完善。 二是要切实建立扁平化、流程管理、岗责体系的合规风险管理机制，确立清晰的报告路线和问责制、举报制等，体现合规风险管理在整个银行管理工作中的核心地位和作用。三是建立健全合规问责机制。严格对违规行为责任进行认定与追究，并采取有效的纠正措施。进一步完善绩效考核办法，将合规情况纳入考核体系，加强合规管理，降低违规机率。
培育合规风险管理的企业文化。一是全员参与。合规是银行所有员工的责任，树立“合规人人有责”、“合规创造价值”等理念，使合规成为银行全部员工的行为准则和自觉行动，才能保证合规管理的贯彻落实。二是提高员工合规能力。加强合规培训和宣传，大力开展岗位操作和职业道德培训、政治思想教育和法制教育，规范员工的职业道德行为，增强员工合规意识和风险识别能力，了解自己在操作中的风险点，将合规理念贯穿到业务操作每一个环节和所办理每笔业务中，在经营发展上杜绝违规行为。此外，可以定期组织开展合规风险大讨论活动，鼓励员工结合各自岗位职责，主动发现和暴露合规风险隐患或问题，对相应的业务政策、行为手册和操作程序提出合理化建议或提出自身的落实计划。
梳理各业务流程中的风险点。加强梳理各项业务流程，对可能导致操作*险的业务流程、环节或存在的风险点一一记录在案，收集和掌握一线业务人员对各业务环节操作*险了解程度，根据梳理、排查情况，结合内外审计发现的合规风险隐患和监管部门的合规风险提示等制定防范措施，抓好内部的协作配合，做到业务线、风险合规线、内部审计线“三线把关，三线合一”。只有通过各环节严密配合，银行内部有效的合规机制才能形成，合规风险才能得到有效控制。
第2篇 流动人口计生管理机制调研报告
流动人口计生管理机制调研报告
随着改革开放的不断深入，流动人口的迅速增长，在促进经济发展的同时，给社会治安、计划生育、劳动就业等工作带来了许多新的问题。因此，流动人口的计划生育管理，已成为我区计划生育管理工作的一个难点。
一、流动人口计划生育管理现状
近年来，我区坚持以科学发展观为统领，坚持人口和经济社会协调发展的原则，把常住人口和流动人口的计划生育工作同安排、同检查、同落实，使流动人口计划生育工作呈现出平稳、健康、有序的良好发展态势。加强领导，实施齐抓共管。区级成立以区长为组长，分管区长为副组长，人口计生、**、工商、卫生、民政、劳动等有关部门和重要单位为成员的流动人口计划生育管理领导小组，建立了共管部门流动人口计划生育目标管理责任制。乡镇级成立由计生办、派出所、工商、劳动、卫生等相关人员组成的流动人口综合治理领导小组。层层签订了责任书，从上至下形成了流动人口计划生育管理网络，逐步形成了流动人口计划生育综合治理的大格局。加强整治，开展专项行动。今年以来，开展了多次针对出租屋流动人口的全面的宣传、登记、查验证专项行动。全区计生干*与民*、平安服务队员及流动人口协管员联合，在白天、晚上分批到各村开展地毯式登记。登记以“村不漏屋、屋不漏户、户不漏人、人不漏项、项不出错”为要求。今年，全区新登记、查验证流动人口15000余人，其中已育龄妇女6099人，并且已经及时录入wis信息，全区进入微机管理的育龄妇女达到20433人，工作取得了重大成效，为抓好流动人口计划生育管理与服务打下了扎实的基础。加强指导，抓好“两个”平台。加强了日常检查、指导、通报和督促，使国家和省内两个流动人口信息交换平台在双向管理服务中发挥应有的积极作用。自20xx年9月21日至20xx年8月20日，国家平台全区共接收信息714条，已反馈713条，信息反馈率均为 99.86%。
二、存在问题
虽然对流动人口计划生育管理工作取得了一定的成绩，也存在一些问题。
1．对流动人口的计划生育管理还存在一些死角和漏洞。个别地方存在认识上的误区，没有真正做到属地管理，而是认为流入人口计划外怀孕，赶走了事，流出人口在外地计划外生育按统计口径哪生哪报，不影响计划生育责任状指标完成。现如今流出地不允许收取抵押金，也没有有效的约束手段，更有甚者，外来即不办理《婚育证明》又不让你知道去向，即流出地知情不知人，没办法，流入地知人不知情，没措施。从而导致一些偷生人员有机可乘，这严重地影响计划生育政策的全面落实。
2．对流动人口婚育证明的查验、核发力度以及对违反计生政策人和事进行处理较难。对流入我区各乡镇的人员，大多是家境较贫寒，对违反计划生育政策的人员进行处罚，即无物又无钱，起诉到法院，法院也无力执行。有的"三无"人员，在你查证时以各种借口搪塞你，又无具体制约措施，让计生工作人员左右为难。对流出人员说话无人听，调查了解无人在，兑现处理好似"纸上谈兵"，更有甚者偷偷以外出打工为由，实际是躲生，但怎么调查打听就是不知去向。各地管理规定不一致，对流动人口管理与服务不到位，所以流动人口计划外生育后不回原居住地接受处理，也未受到现居住地处理的现象较为突出和明显。
3．工作要求的不断变化，管理措施的不断推陈出新，个别干*对这一变化仍然很不适应、不习惯。以往的那种"株连政策"已经被废除，现在强调文明执法、正确执法、优质服务。个别人对计划生育"七不准"规定不理解，工作上存在畏难情绪，对流动人口计划生育工作的管理与服务服务弱化。
4．综合治理部门齐抓共管的合力没有真正形成。虽然建立了"综合治理、齐抓共管"机制，但是有些部门应付了事，认为我没有义务为你开展工作，还有的部门只做表面文章，应付检查，造成了流动人口计划生育管理工作出现空档现象。
三、对策及建议
1．强化宣传，提高各乡镇对抓紧抓好流动人口计划生育工作的认识。坚持以人为本，维护群众的合法权益，坚持"三个代表"重要思想，以公朴意识服务群众。在宣传的形式上一定要推陈出新，在抓好广播、电视、文艺宣传的基础上，还可以办一些贴近社会、贴近生活的计划生育政策法规、生殖健康、青春期教育等专栏，拓宽宣传渠道，创新宣传内容。同时还应进一步加强城镇流动人口计划生育管理工作的领导，协调**、民政、工商、税务、卫生、劳动、城建等部门，建立流动人口计划生育综合治理工作机制，密切配合、齐抓共管，真正发挥职能作用，切实把工作抓实、抓牢、抓好、抓到位。
2．进一步完善流动人口计划生育管理机制，划定归属、明确职责。为了杜绝流动人口管理工作中存在的"沾轻怕重"、你推我争的不利局面，使流动人口计划生育管理与服务不断档脱节 ，推行计划生育属地管理，以流动人口现居住地管理为主，具有积极的现实意义。以现居住地为依据，划定归属、明确责任与义务，服务管理、情况统计、检查考核一律按现居住地管理口径进行。避免管理主体之间责任的相互推诿，以及对流动人口的重复管理和管理断层现象的发生。
3．落实管理责任，认真把好"四关"。一是户籍地把好"流出关"，做好"一签四定一发"即签定计划生育合同，定外出地点、定联系人、定服务内容、定节育措施，发放流动人口《婚育证明》；二是现住地把好"流入关"，做到"四个到位"即管理职责落实到位、计划生育证明检验到位、流入流出人员清理登记到位、管理服务措施落实到位；三是**、工商、劳动和用人单位把好"验证关"，要求有关部门在办理暂住证、营业执照、务工许可证等证照时，查验经现居住地审核过的《婚育证明》，企业实行计划生育法定代表人计划生育负责制，确保计划生育纵管到底，横管到边；四是房屋出租户把好"居住关"，由村（居）委会与私房出租户签定计划生育协议书，实行"双签双制约"，促进户籍地发证率、现居住地查验率和有关部门查验率的提高。
4．切实做好《婚育证明》的查验工作，建立健全流出地与流入地共同管理的机制。通过查验《婚育证明》，了解流入流出人员的基本情况，才能更好地为流入流出人员做好服务，便于掌握婚育、生育动态。办证、查证、验证是计划生育信息交流、沟通的主渠道，查证可以促办证，办证可以转发信息，通过查证、验证、信息交换，可以避免计划外怀孕、计划外生育等问题的出现。对未持有《婚育证明》的流动人口进行清理，要求补办证明，对于查出的历年未经处理的计划外生育对象，坚决按标准在流入地兑现处理，以维护法律法规的平等性和严肃性。
