第1篇 投资理财管理工作总结
投资理财管理工作总结1
一、以客户为中心，做好结算服务工作。客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信誉
1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服务”我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。
2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞争能力。
3、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。
4、以银行为课堂，明年我们将举办的银行结算办法讲座，增加人们的金融知识，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。
5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。
二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量。随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求
1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度执行的钢性，提高约束力。
2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理(确保我行开户单位的质量)和上门服务。
3、进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。
4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安全，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。
5、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少差错杜绝结算事故。
6、切实履行对分理处的业务指导与检查。
7、做好会计核算质量的定期考核工作。
三、以人为本提高员工的全面素质。
员工的素质如何是银行能否发展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍
1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实充满竞争和风险，所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的能力且要能发挥员工潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的积极性。
2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训计划上报人事部门，准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行培训。
3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。
4、勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理素质。
5、有计划、有目的地进行岗位轮换，培养每一个员工从单一的操作向混合多能转变。
投资理财管理工作总结2
今年以来，各商业银行之间的存款竞争日趋白热化，尤其是进入二季度以来，工商银行长治分行储蓄存款呈现持续大幅波动的不稳定态势，稳存增存压力较大。对此，长治分行多措并举，采取有效措施确保下半年实现储蓄存款余额和增量同业占比稳中有升。
一、提高认识，明确目标，力求完成保底任务。将储蓄存款的稳定持续增长作为日常工作来抓，紧紧围绕发展中高端客户的经营思路，努力拓展客户规模，优化客户结构，提高重点业务客户渗透率，促进个人客户资产稳定增长，在确保一季末储蓄存款余额的基础上做好稳存增存工作。
二、加大私人银行客户拓展力度，全面落实“一行一季一户”的工作要求。中高端客户竞争是我行确定的20xx年四项重点工作之一，对此，要求各支行务必统一思想，高度重视，增强高端客户竞争发展的紧迫感、使命感。一是要认真落实高端客户发展规划，充分运用高端客户维护、拓展专项激励机制和政策，推进全行中高端客户快速发展。二是做好存量客户的服务与维护工作。目前，全行已基本完成存量私人银行客户的签约工作，要求各支行要加强与客户的沟通交流，充分了解客户需求，及时了解产品发行、客户活动等信息，同时还要加大私人银行专属产品配备力度，通过产品稳固客户，防止出现客户资产下降的情况。三是积极捕捉市场信息，抓好私人银行客户的规模扩张。以“煤炭资源整合、上市及拟上市企业高管、中小企业主和私营业主、第三方存管、房地产商”五大板块为重点，实施名单制管理和维护，加大高净值客户拓展力度。
三、全力维护和发展财富客户，努力完成全年目标任务。一是以全行开展的“大学习、大联动、大营销”活动为契机，持续快速推进优质企事业单位代发工资业务发展，带动财富客户数量和资产的增长。二是要深入挖掘存量潜力客户，确定发展目标，努力将其培育发展成我行财富客户和私人银行客户。三是加强前台柜员和客户经理的客户推荐对接工作，采劝接对子”的方式，前台柜员发现的目标客户要及时有效地推荐给客户经理做营销和后续维护，确保客户资源不丢失，不外流。
四、发挥理财产品与储蓄存款的互动作用，实现二者同步协调发展。一是大力营销保本理财产品，将其作为理财产品重中之重进行全力营销，在增加理财产品余额的同时增加储蓄存款余额，实现二者同步发展。二是要提前做好月末、季末和年末到期理财产品的衔接和存款转化工作。三是全力营销理财产品的同时，要积极挖转他行客户和他行资产，稳定本行储蓄存款余额，避免出现此增彼减的情况。
五、充分发挥营销团队的作用，做好客户分层维护工作。一是各支行行长、个金业务分管行长要亲自参与本行私人银行客户、财富客户的维护，定期联系和拜访客户。每季度组织一次有针对性的财富客户定向营销活动，每年组织一次较大规模的营销活动。二是各支行个人客户经理要做好中高端客户的日常维护工作。做好客户大额现金提娶预约服务、泊车、理财规划等方面的安排，确保服务质量;了解客户日常金融需求，与客户建立长期、稳定的关系，提高客户满意度和忠诚度。三是建立个人高端客户维护的双线联系、分层维护机制。加强与市分行财富管理岗、私人银行部太原分部的联系，从不同层面上共同维护。
六、认真落实相关激励措施，加强监测通报管理，实行大额资金报告制度。各支行要落实市分行储蓄存款的相关激励措施并加强动态监测，尤其对高端客户、大额资金的流动要责成专人予以关注，行长、分管行长要亲自过问。营业网点柜面遇有大额资金向他行通兑情况，经办行要在办理业务前向开户行通报，开户行要积极进行客户关系维护，确保资金不外流。
投资理财管理工作总结3
一、加强与金融机构的联络、沟通、协作。
1.加强金融经济的信息互通。区金融办依每月及时把锡山的经济发展及企业的动态信息情况以及我区年销售1亿以下的中小企业基本情况及时向银行传递，以供银行发展信贷业务作参考性的基础资料;同时积极为银企合作发展做好银行与企业的沟通工作，给予相关银行必要的支持与帮助，极大地改善和提升我区金融环境。
2.组织驻区行长联席会议。为充分发挥每季一次的行长联席会议作用，做好银、政、企的合作对接，一是向各银行通报全区经济运行情况，并把有融资需求的企业以及我区拟上市改制的企业名单向各银行作了推荐介绍;二是共商《区20xx年度金融工作要点》的主要工作。三是积极把我区投资项目及进展情况积极提供给各银行。
二、银政企合作机制有效加强。
1、银企对接活动取得实效。今年以来，针对当前企业急需融资的.问题，区金融办牵头建立企业融资联动机制，形成条块结合、快速反映、即时协调解决单个企业融资困难的绿色通道，建立了企业融资服务工作机制，搭建起“银政企”合作的新平台。积极组织开展了一系列金融推介授信活动，进一步促进银企合作，今年以来，分三批累计为37家企业落实新增授信13.762亿元：
第一批：为无锡圣贝尔机电有限公司等4户“三有一缺”(有市场、有效益、有信誉、缺资金)中小企业三月初解决落实新增授信1.1亿元。
第二批：三月份在了解到大东格雷工程技术有限公司等13家急需融资的中小企业、重点企业(项目)后，区金融办通过多方沟通衔接，有效解决无锡东方国际轻纺集团市场经营管理有限公司等5户企业的资金需求，落实新增授信金额1.06亿元。
第三批：在前两次的基础上，再次对我区企业融资需求情况进行了认真的摸底调查，并向中国人民银行无锡市中心支行推介了40家“三有一缺”企业，经过市区14家金融机构的实地调查和信贷审查，其中，无锡力扬纤维有限公司等28家企业于九月底获得了银行11.602亿元的授信额度。
2、“银政农”共建活动深入推进。为解决我区“三农”发展资金难题，提高金融支农的创新能力。根据驻区农业银行、锡州农商行及邮政储蓄银行推行小额、简便的涉农信贷特点，我区农办、发改局、农林局和上述三家银行积极推行“银政农”共建活动，把我区有融资需求的农业企业、农民专业合作社、种养殖户的名单进行了调查摸底。排查出我区有融资需求的农民专业合作社6家，农业企业5家，种养殖户53家，并向银行作了积极的推介。目前，共有4家农民专业合作社，家农业企业，家种养殖户与锡州农商行达成了贷款意向1411万元。其中：羊尖镇水产专业合作社50万、绿羊花卉苗木专业合作社500万、严家桥水产专业合作社100万、新峰苗木专业合作社100万、绿羊温泉农场500万、绿羊园林有限公司100万、羊尖花卉园艺场50万、虾蟹养殖专业户5万、水产养殖专业户3万、蔬菜养殖专业户3万。农业银行向东亭农户发放惠农卡5000余张，邮政储蓄银行发放农业贷款500万元。
三、企业信贷危机协调机制有效构建。
1、动态掌握我区授信企业的信贷综合情况。为真实反映我区信贷企业的综合情况，区金融办加强与银行之间的信息沟通，每个季度对我区授信企业的信贷情况及时进行汇总，全面掌握情况。对我区部分经营状况不稳定的信贷企业加强预*，重点关注。
2、建立金融风险监测预*联络员周报制度。为切实维护地区经济和金融稳定，建立了金融风险监测预*联络员周报制度，由开发区、各镇(街道)对辖区内可能或已经出现并引发区域金融运行不稳定的有关事项，包括企业信贷突发事件、企业逃废债、非法集资、集体退保、理财产品大额亏损引发群体性投诉等情况，密切监控并及时汇总上报，力求在第一时间掌握动态情况，积极采取措施。
3、做好区域内企业信贷突发事件应急处置的协调工作。协调神羊集团贷款事宜。对神羊集团及下属贷款企业提出暂停付息的申请，我区加强与市金融办、银监会、人民银行以及债权银行的协调沟通，配合牵头银行组织神羊集团及其关联企业债权银行协调会议，充分商讨神羊集团目前面临的市场、资金和债务问题，为其他企业重组和恢复生产赢得时间，为下一阶段工作奠定基础。协调明
特化纤贷款担保事宜。我区自6月份接到华夏银行恳请锡山区人民政府协调“无锡市中亿化纤有限公司”银行贷款外部担保的函后，区金融办积极做好协调工作，加强与市银监局、相关镇政府、信贷企业、关联企业、担保企业等的沟通协调，取得了较为圆满的成效。同时，对双益纺织因受明特担保影响贷款被压缩，影响了企业正常生产，及时向市银监分局协调交流，由银监分局出面做好农业银行和中信银行的工作，使双益纺织的贷款维持现状而不受压缩。通过总结我区神羊集团、明特化纤集团财务危机经验，建立了企业信贷突发事件预*及应急处置机制，明确了处理信贷突发事件的责任主体、程序和措施等，为实现区域金融安全提供机制保障。
四、农村小额贷款试点工作进展顺利。
由我区红豆集团作为牵头股东组建的阿福小额贷款公司自4月份正式开业运营以来，已累计发放贷款1.61亿元，其中小企业贷款1.1亿元，农户及农业经济组织贷款4575万元。另外，根据省、市金融工作办公室根据小额贷款试点工作安排，我区雅迪科技有限公司顺利通过市农村小额贷款组织试点工作领导小组成员单位的严格评标，于九月份中标组建我区小额贷款公司的资格，经上报省农村小额贷款组织试点工作领导小组办公室审核通过，于十一月三日正式批复同意筹建无锡市锡山裕民农村小额贷款有限公司，经一个多月的筹备，12月份已通过省金融的开业验收，至此，我区农村小额贷款公司增至2家。另外，我区东方钢材城也通过评标，上报省金融办审核报批通过，正在筹建中。
五、加强对金融政策的推介宣传。
前期主要针对担保业务方面的有关政策、农村金融组织机构的组建(如小额贷款公司、财务公司、典当等)相关的组织优惠政策和业务上的税收优惠政策进行的收集归类，并加强与这些机构的对接。
同时，根据近期无锡市出台《关于帮助企业解决续贷过程中暂时性资金困难的意见》，以解决中小企业续贷过程中出现的“资金真空”难题，被称为“过桥资金”。以及无锡人行今年初动员各商业银行研究、制定并报请市政府出台相关规定，大幅降低相关收费标准，通过公推票选方式，确定16家企业房地产评估报告通用评估机构。今后这些通用评估机构所出具的评估报告，将被锡城所有银行认可的相关精神通过各种渠道向基层进行宣传。
投资理财管理工作总结4
在鞭炮声中，我们迎来了崭新的20__年。对于我们新成立的公司，在这个新的一年里，一定要做好新的一年的每一项工作；对于投资理财部门来说，制定一个好的工作计划，设定一个明确的目标，是每个销售人员必须认真对待的事情。对于从事销售工作两年多的我来说，现在销售方法和技巧都比较成熟，吸取了不成功的教训和成功的成果，也为新的工作制定了20年的工作计划：
首先做好公司新年第一个项目。
深挖手中现有客户资源，在完成公司提出的20万目标的前提下，尽量超额完成，争取早日扭亏为盈。在给公司带来效益的同时，也给自己带来了更多的效益。同时，我们不能忽视开发新客户的工作，我们仍然要每天认真对待宣传工作。
其次，加强业务学习。
学习是成功的第一要素。对于每一个销售人员来说，不断学习，开阔眼界，丰富知识，总结工作中的经验和不足，是一份根本不能懈怠的工作。只有在不断总结和学习的过程中，才能让自己不断成长。同时，加强对金融业其他行业的学习，包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等。尤其是你之前没有从事和接触过的，加强对其他行业和他们理财产品的学习，深入挖掘他们产品的特点，和我们的进行对比，找出我们产品的优缺点，知己知彼。当然，要加强与同事的沟通和学习，与同事分享自己以前的工作经验。同事虚心向身边的同事求教，吸取他们的优点，改正自己的缺点和不足，实现整个团队的共同进步。
第三，工作目标的制定。
任何工作都有目标，没有目标的工作没有成功的基础。好的工作目标是成功的开始。今年的工作目标如下：
1.坚持每天发单，保证每天发单量达到100张以上，和10个以上客户详谈，至少留一个电话，保证有10万左右资金。
2.每周完成10个左右的准客户，保证这10个客户中有一两个可以投资。同时要知道，以后投资其他客户的原因是最近资金不足，或者是因为我们公司，或者家里不同意，还有其他投资渠道等。我们要仔细分析每个客户的原因，用不同的方式处理，有些客户还是可以争取过来的。
3.每个月大概完成40个准客户，6个客户可以投资，资金量20万。
4.每个季度大概有130个准客户，18个客户可以投资，资金金额100万。
通过以上目标，计划可以每天保持进度，一步一步发展业务，每年完成80个遗留客户，资金量可以达到400万左右。在其他同事的共同努力下，公司的业务可以与取得进步和利润的同事一起繁荣发展
第四，值班。
抓住值班的每一个机会，认真对待每一个客户，树立良好的公司形象，从内心深处了解客户的需求，认真对待客户提出的建议和意见。如果客户遇到问题，一定要尽力帮他们解决。做生意先做人，让客户相信我们的工作实力，才能更好的完成任务。当然，最重要的是努力把所有来我们家的客户都变成有效的客户。同时，在业余时间，在门口发放dm表格，让路过的客户进入公司，充分了解公司及其产品。
第五，客户维护和再开发。
时刻维护老客户。包括日常关系维护和节日生日祝福等。重新发掘老客户，尽可能增加老客户的投资额度。用眼睛找到老客户身边的资源，做好“一带十通”的联动营销，也是宣传公司的一种方式。
第六，工作总结。
每天给自己的工作制定一个简单的计划，不能漫无目的的工作。每天按照计划，一步一步，脚踏实地的做生意。同时，在下班前对自己的日常工作做一个总结，思考一天工作后的得失。通过分析这一天的利弊，优势继续发扬，劣势尽量改正，这样第二天的工作才能更好的开展。坚持总结工作的习惯，每周一做总结，每个月打个大结。看工作中的错误，及时改正，下次不要再犯。
我知道销售工作一开始不容易做，但是我觉得以我这么多年积累的销售经验和能力，我可以迎来一个美好的未来，我相信公司明天会有一片光明的天空给我！
投资理财管理工作总结5
为完成市分行下达的20xx年工作计划任务，确保我行服务水平在新的一年进一步提高，服务能力进一步增强，服务形象进一步改进，服务价值进一步体现，保证各项业务的持续、快速、协调发展。特制定20xx年全年理财产品及基金营销计划，具体如下
一、指导思想
树立一切以客户为中心的思想意识，加强“软实力”建设，以卓越服务创造价值为手段，积极主动为客户搞好服务，千方百计为客户排忧解难，优化本行发展环境，增强工作信心与决心，促进本行各项业务平稳较快发展，提高经济效益。
二、总体目标
围绕20xx年全年理财产品及基金营销计划，重点解决我行服务工作中存在的不足与突出问题，进一步提高我行服务水平、服务能力，增强服务形象和体现服务价值，达到“服务好、质量好、客户满意”的目标，成为客户满意度和客户首选的银行，从而助推各项理财产品及基金营销业务平稳较快发展，创造良好经济效益。
三、具体工作措施
1、通过宣传，形成营销活动声势
我行要利用电子屏、横幅、板报、专栏和资料等进行开展“理财产品及基金营销”活动宣传，形成营销活动声势和竞争氛围，提高全体人员积极参与，争先恐后的热烈气氛，做到优质服务，以优质服务创造优良工作业绩。活动期间，我行在醒目位置统一悬挂有关营销活动宣传标语，银行工作人员披授带佩徽章上岗。窗口单位设立营销活动宣传栏，安排佩戴授带的引导员进行引导服务和讲解，树立窗口单位优质服务良好形象，切实推进营销活动的深入开展。
2、抓住时机，切实开展营销工作
我行要抓住一切有利时机做好集中营销工作，各网点要在显眼位置摆放新版宣传折页，营造“理财产品及基金营销”就在客户身边的浓厚气氛。网点工作人员要向客户进行业务咨询，积极推介“理财产品及基金”，向客户详细介绍理财产品及基金功能特点和办理要求。同时要加强对存量客户的维护和再营销工作，根据我行实际，结合下达的工作计划任务，筛选存量优质客户，进行主动营销。优化流程，强化服务质量，针对存量优质贷款客户，推出有吸引力的服务措施，拓展营销深度，扩大我行业务范围和优质客户群体。
3、采取定向营销的方式
提升“理财产品及基金”品牌形象。我行要选择房地产开发商开发的按揭楼盘、汽车经销商营业场所及个体工商户集聚等有利区域进行现场营销，搭配宣传折页等陈列物，营造亲近客户的氛围，现场组织开展“理财产品及基金”营销咨询活动，派发业务宣传品，吸引客户前来参观、咨询，扩大“理财产品及基金”品牌的社会影响，促进“理财产品及基金”的销售。
4、加强工作纪律，确保任务完成
在开展“理财产品及基金营销”活动中，我行要加强工作纪律，凡本行工作人员必须准时上班，不准随便离岗，原则上不准请事假，以饱满的精神，高昂的斗志投入到营销活动中。我行要把营销活动的任务指标分解到人，使人人肩上有担子、有责任，要想方设法完成任务指标。为提高营销活动工作效率和综合竞争力，我行各工作人员根据岗位职责要求实行上下联动全员营销，争取超额完成市分行下达的工作计划任务，以优异成绩向市分行汇报。
投资理财管理工作总结6
一、由于营业部目前基数较小，未来一年我们扩大基数是营业部重要目标，理财顾问部会发挥咨询实力，在下一年度要与市场部紧密配合，做好营销服务工作，争取进一步扩大营业部基础客户群体，将长期固定安排配合营销团队的协作讲座，坚持把营销团队的“投资者交流会”活动做好，做大，做强，让“投资者交流会”成为我们营业部营销团队的品牌推介服务之一。
二、第一季度理财顾问部将要做好金玉满堂前期准备工作、认真学习中台服务系统的使用。根据公司推广进度，提前做好客户推广准备工作，要确实利用好中台的服务平台，体现出中台服务的及时性，实现核心客户一对一服务，让客户真实感受到新服务模式带来的便捷。
三、建立客户多层级回访机制，根据目前回访情况，再结合新服务模式逐步完善营业部的回访机制，并将客户回访纳入考核机制，要求营业部每一个部门及员工都要有客户维护意识，提升回访质量。
四、建立营业部详细的客户分级数据库，根据客户回访情况，搭建营业部客户细分情况资料档案。计划年初安排客户细分学习，尽快的让员工了解客户细分工作的详细内容，以客户回访为基础，做好客户资料收集工作。
五、建立客户分级服务标准，在公司客户分级标准的基础上，再细分客户服务标准分类，根据公司咨询服务产品的服务分类再结合营业部客户自身情况分类，针对不同客户群体充实不同服务项目。
六、继续加强对营业部前员工咨询能力培养工作，明年要根据营业部目前情况，提升营业部每周“一周聚焦”的交流活动的质量。
投资理财管理工作总结7
一、迅速按《xx省融资性担保机构管理暂行办法》的有关规定准备好相关资料，争取尽早到省金融办把经营许可证办下来。
二、加强与银行沟通，选定合作银行，简化贷款手续，充分发挥担保公司的作用。先由单一合作银行再向多家合作银行发展，推进与金融机构合作机制与信息沟通机制的形成，积极落实“利益共享，风险共担”机制和进行适当的利率调整，从而建立公平合理的协作关系，为企业融资牵线搭桥。
三、建立和完善中小企业信用体系
第一、开展中小企业资信评估。深入企业了解其财务、生产、销售等情况，通过查询收集企业的具体信息，由企业申报资金需求，将征集的信息统一提交管委会，评审。
第二，建立中小企业动态信用信息数据库。对所有评定等级的中小企业建立信用信息库，包含中小企业的信用等级、法定代表人、注册资产、经营范围、纳税额度等信息，在湘东政务网站公布，提供可供查询的开放式渠道。
第三，建立企业的守信褒扬与失信惩戒机制。企业的信用与担保机构和银行的业务相衔接，对资信等级高的中小企业，登记审核机构应简化年检手续，逐步实行备案制;对于失信企业，将其打入各种融资方式的黑名单，使其被市场自动淘汰，或者促其强化信用观念、履约守信。
投资理财管理工作总结8
投资理财工作，其核心内容简单点说就是做好融投资，目前我们公司的融资工作做得比较出色，已经拥有一支比较成熟的融资队伍和较为完整的融资模式，但相对而言，投资理财部门相对较弱，只具备了一个基金公司投资部门的雏形。我们应该清醒的认识到，作为一家专业的投资公司，建立一整套科学合理的投资方法和模式，保证客户融资能够安全有效地运转，让钱生钱，才是一个投资公司的命脉所在，这个问题对我们而言必须立刻着手解决，刻不容缓。
假如我们想要保证公司能够持续、稳定和长远的发展，就必须要解决两个关键的问题。第一：变革公司的融投资模式，打造真正意义上的投资基金；第二：健全和完善投资理财部，让理财部具备持续稳定盈利的能力。我们应该在首先保证公司和客户资金安全的前提下，通过资金运作和金融杠杆投资让资产不断增值，可能的追求绝对的利益化，并利用投资标的的区别化投资，不断寻找新的投资品种和领域，并对冲投资风险。
（一）投资资金的风险控制
索罗斯说过一句话：'对于追求资产增值，我更关心的是资金安全。'不错，金融投资属于高风险行业，高回报必定意味着高风险，如何有效地控制风险，如何保障投资人的本金安全，是作为一个基金管理者首先要考虑的问题。在这个问题上，就目前我们公司而言，我个人有三点建言：第一，将企业成本支出控制在一个合理的水平，尤其是固定利息支出等；逐步变革公司的基金构成和运作模式（关于这个问题我会在后面单独说明）；第二：改革现在理财部的投资、管理和操作模式，完善和强化理财部的投资操作流程。目前我们的风险控制方式采取的是个人分散化投资，但是在个人分析和投资水平受限的情况下，这种分散化投资意义并不大，因为个人投资风险的减小并不能直接带来整个部门的投资效益的整体提升；第三：不断研发和增加新的投资标的和品种，真正将投资风险分散化，并在某一个品种没有市场机会的时候，在另外的投资品种上追求收益。
（二）投资标的的多样化
作为一个投资理财公司，对冲风险和最求投资收益的方法和模式有许多，就目前我们公司而言，在不遗余力的以黄金为主要投资标的，将大部分资金投入到黄金投资的同时，可以积极开发新的投资标的，分散黄金单一投资的风险。我个人认为前期可以考虑的投资标的有：外汇、商品期货及套期保值业务、原油指数、股指期货等，后期可考虑国债期货、期权、港股和美股等。
依据公司目前的情况和我个人的考虑，201_年伊始就应该有计划有策略的开展外汇交易，因为我认为201_年黄金仍然是大牛市，可供做空的机会并不多，这样我们现在针对黄金的单一投资就缺乏一个有效地做空风险对冲机制。这段时间我一直在做外汇交易当中欧元兑美元的投资价值分析、交易策略的制定等工作。我认为选择欧元兑美元主要因为欧元的交易量比较稳定，技术上表现也较稳定一些，不太容易出现虚假性的破位信号。另一方面，在基本面方面，欧元区与美国之间的多重因素，其中包括经济数据、国家事件等，信息披露比较直接和透明，抓住其中的焦点，比如近来欧债危机和美国经济的表现情况是其中的焦点，抓住与之相关的细节就能有效地把握基本面。欧元现在仍然处于下跌趋势中，可很好的作为黄金的风险对冲工具。此外，201_年上半年还可考虑开展部分商品期货、股指期货或原油指数的交易；下半年可考虑开展套期保值业务、国债期货的交易。
（三）健全理财部投资管理流程
目前公司的理财部管理比较松散，假如我们要提升理财部的整体投资收益，就必须改变现在各自为战的个人分散化投资方式，完善整个部门的组织管理机制，建立一套资源整合的投资管理模式，包括投资标的的确立、投资标的的研究和分析机制、分析和操盘人员的合理配置、投资策略和交易风格的确立、投资晨会、投资计划和下单、风险控制和后期监控等。
在具体的投资流程管理方面，依据我多年的经验，杠杆投资不能太强化个人的能力，将资金分散到不同的操盘手身上并不能有效的化解投资风险，我们应当成分发挥集体的力量和智慧，建立科学的群体决策机制，这样才能真正有效的避免人性在交易行为中不合理不可控因素的负面效应。另外我们必须保持市场分析员的专业性，保证分析员和交易员配置的相互独立和制约性。这实际上就是一个投资专业化和风险可控化的问题。
理财部改革初期的人员建制：
1、投资运营总监（基金经理）：全面负责投资理财部的投资运营、管理和监督工作；
2、首席分析师：负责理财部现所有投资标的的总的市场研究和分析工作；
3、黄金投资部：分析师兼趋势交易操盘手1人；短线交易操盘手1人，总共2人。
4、外汇投资部：分析师兼趋势交易操盘手1人；短线交易操盘手1人，总共2人。
（备注：后期公司条件容许分析师和操盘手应完全独立分开，各自完成专业工作，这样操盘手至少应该有2人，也就是一个投资标的的投资部门，至少应该配备3人。）
（四）最后的建言：将公司打造成真正意义上的投资基金
这份文件只是一个工作大纲，由于时间原因我无法将其中的事项一一展开阐述，尤其是投资理财部的建设与管理我会在以后的工作当中逐一落实。最后我还要再一次为公司的长远发展进一家之言。投资理财公司在中国是一个新兴事物，高回报的融资条件的确可以吸收大量的社会投资，但是高额的固定利息支出也将成为企业长期沉重的负担。每年30—50%的投资回报率放在任何一个国家，任何一个基金公司都是一个巨大的挑战。另外，国内目前的金融环境还不是很稳定成熟，我们这种性质的投资公司还要承受一定的政策风险。所以我们应积极把握现在的有利时机，努力用一年左右的时间完成公司资金运作的模式和性质，将问题化解在酝酿期，将公司打造成真正的投资基金公司。
1、循序渐进，平稳的将固定保本保息的融资模式向纯私募基金过度：在此过程中我们也应充分考虑工作的难度，让习惯了保本保息的客户逐渐放弃这种高收益，和公司共担风险需要我们公司和业务人员付出大量的和耐心的工作。公司可以制定一些相应的补偿和稳定政策，逐渐化解客户的抵抗情绪和不理解，让客户逐渐接受公司这样变革的长远意义。当然这个过程也不可操之过急，新的问题需要我们随时调整应对策略，但大势所趋势在必行，我们要打造一个健康和稳健的基金公司，暂时牺牲一些客户和发展速度也是值得的。
2、大力开发单仓和委托理财客户，逐渐淡化和退出保本保息的融资模式：可以在业务提成奖励上加大单仓和委托理财客户的奖励，鼓励业务人员将业务重点向这两项业务倾斜。我们想要打造真正的基金公司，就应该重点开发保本不保息或保证一定亏损比例的基金形式，假如我们的理财收益很好，客户也不会比以前拿的少，假如我的投资收益不理想，我们也不必承受高额的利息支出，这样才是保证公司健康长远发展的根本。
第2篇 工作总结《论风险投资与现代企业管理》之商规2
中国二十二条商规（中国人文性的）
一、坚持看cctv―1新闻联播：如果你是一个优秀的商人，你可以没时间看“财经报道”，也可以懒得看“焦点访谈”，甚至你都可以不去管什么911事件、陈水扁的表演；那么建议坚持看“中央新闻联播”；或者每天看《人民日报》。因为要想把握经济局，必须关注政治局。
二、不要轻易相信合约或合同：合约或合同都是骗人的，哪怕合约或合同让你的律师看过了，公证处公证了都不要轻易相信，甚至当你客户把钱已经汇入你指定账户以后你都必须确认这笔钱你能不能拿。无论对方是谁，你都要考虑该合约或合同是否有相互利益的牵扯，哪怕那是你交了十年的朋友甚至是和你上了床的女人都必须如此。
三、你自己必须守信，一诺千斤，但对不守信的人例外：你确认你一定能够做到的事情你才可以承诺（哪怕是一些小事情），但不要夸大其辞。你如果想做个商人，那么你必须树立自己的信誉。虽然你可以不在乎外界对你的争议甚至你也可以制造争议但你不能失去信誉，否则你就不是一个商人而是一个骗子。而你的涵养则体现在对待对方不守时不守承诺的态度与包容等方面。而一旦当你确认对方是在为了利益而一再欺骗你，那么你对对方做出的一切行为都不过分，甚至你可以将计就计，反过来给他画一个饼充饥。
四、你能赢得起但你可能输不起的生意最好不做：做任何生意之前，你都必须认真考虑清楚：如果你输了，那么你是否输得起，输不起的事情你最好别做。考虑输的范围时你也不要只考虑钱财方面，作为商人有些东西你永远都输不起，包括你爱的女人、你的家人、你的江湖地位、由其是你的信誉等（信誉等同于商人的生命）。
五、不要先期投入太多，给自己留够底牌：不要把自己手里所有的牌全部亮出来，因为牌局随时会中途停止，而对方也随时会出新的牌，不到最后关键时刻最好不要亮出你手里最有分量的牌，最后的赢家才是真正的赢家。
六、商人有所为也有所不为：不要因为利润少就不去做,也不要因为风险小就去做。在中国违法的事情有时可以做，但违背道义的事情坚决不能做；否则，你将失去的不仅仅是金钱、名誉、地位。
七、慎重选择合作伙伴：无论是团队，还是个人，很多时候我们都渴望有能够和我们一起联手打天下的黄金搭档，但亲密战友是一定要慎重慎重再慎重的选择，慎重是对彼此而言并非只针对单方。
八、千万不要在你的团队里有你家庭成员的影子(除非你经营的是家族式企业)：在你的团队里无论是你老婆还是你父母，都不可以在以你为核心的商业团队里插手太多，因为以你为核心之一的团队接受的是你，而不是你的家庭成员。在你团队(三人或三人以上)里的异性成员一旦与你上了床，那么你必须考虑让对方立刻离开这个团队，要么她(他)另谋高就,要么她(他)成为你的专职情人或者太太(老公)，总之，她(他)已经不能继续留在这个团队，所以在团队里不要随便考虑和异性上床或者动情。
九、不要和你有利益冲突的女人上床：无论谁会占谁的便宜，或者大家之间可以同时并行两种关系，都不应该与之上床，更无论这个女人有多性感、多煽情，这样的女人包括与你有生意往来的女人，在你手下工作的女人或者是你手下与同事的家眷，甚至是管理着你的政府机构、职能部门里的女公务员，原因是这样女人可以让你死了都不知道是怎么死的。
十、不要给你的女人讲你的商业细节：无论是你包的娼妓、二奶、还是你众多情人之中的一个或者是你已经结婚多年的妻子，你都应该不和她们谈你的商业细节。还有一个无须单列的商规就是千万不要在夜总会歌厅等色情场所给小姐和应招女郎等发名片，一定要记住!! ! 否则她们惹出的麻烦会给你带来意想不到的恶果。
十一、你可以行贿但不要做污点证人到法庭去举证：不管收受你贿赂的官员多么无耻，多么不够意思，你只可以行贿而绝不可以去做污点证人到法庭举证，哪怕你以后不做商人了。而如果是你主动行贿，对方收受了而且也为你办了事情（虽然事情办得不理想），那你更不应该由此来当作能抓住对方小辫子的罪证要挟对方继续为你顶风开绿灯。无论对方是政府官员还是执法人员还是银行官员甚至办事人员的，千万不要单独记小黑帐，而财务帐面上的处理也一定要不留痕迹。
第3篇 2022年9月投资管理公司实习总结范文：贵金属投资
这次的毕业实习给了我颇深的领悟，在实习期间我感觉自己已经不是一个学生了，而是一个要面临着社会生活压力的上班族，学校的事很多都记不起来了，觉得自己就已经是一个上班族要努力工作。
我是在一家投资管理公司实习，从3月24日上班到4月25日。该公司主要是负责贵金属投资销售的，分为电话销售和网络销售，我是被分配到网络销售，对于网络销售我也是更感兴趣一点。对于金融方面，我完全就像个小学生，什么都不懂，一切都是从零基础开始，慢慢的学习金融知识，对各种金融投资都有了一定的了解。从来没有想过自己会接触这方面的事物，以前根本就不懂金融，对于自己的专业感觉就是学得多但是不精，不过金融方面似乎却是没有什么涉及的，如今却来到了一个搞金融的公司，而且感觉自己也能融入进里面，实在也是觉得有点不可思议。公司的气氛很好，这是我从第一天来到这个公司就感觉到了，因为每天中午基本都会进行一个小游戏，时间一般都是十五道三十分钟左右，游戏本身不是重点，重点是游戏之后的惩罚，往往都是些比较滑稽的表演，是由游戏输了的同事是表演的，表演必须逗了大家才能算通过，不然就要换一个节目再表演，直到大家都满意了。中午这个小游戏时间真的是我在公司里感觉最轻松的时刻，因为每次我都会被逗到笑得眼泪都掉下来。相比之下，我听我一些同学说他们公司的气氛比较沉闷，每个人都是自己做自己的清楚，很少交流意见，更不会一起玩这样的游戏，在公司里上班感觉很压抑很枯燥。我听到这些，我就有点庆幸自己选择了一个气氛活跃的上班环境，虽然上班是上到晚上的，比较辛苦，但是生活一点也不枯燥啊，总是有欢乐的时刻，那这样比每天死气沉沉上班强很多了。而且实习期间也主要是积累出去社会的经验，让一直在学校生活学习的我们慢慢融入社会慢慢习惯职场，要是能在一个活跃点的环境中工作，那样感觉生活也是很美好的，虽然生活的压力还存在，但是能够愉悦的工作，这已经是很多人羡慕的生活了。
在实习期间，我最主要学习到的不是知识，而是对生活还有压力的感悟。总经理跟我们说他以前的经历，虽然他还很年轻，88年出生的，但是他的月薪已经是我们这些新人所难以想象的了。他是大学金融系毕业的，刚出来的时候也是很苦，手里拿着两千块就过来深圳打拼了，他说他最后悔的就是虚度了大学四年的光阴，那时候的他每个月的生活费就有两千，我们好几个同事一听他一个月那么多的生活费觉得他家环境应该是不错的了，但是他却说其实不是的，主要是因为他有三个姐姐，都是没有读书然后家里只让他一个人读书，姐姐们那时候都结婚了而且特别疼他，就给了他好多生活费，但是他把这些生活费都拿去跟朋友出去玩，每个月还不够花，好好的大学四年他没有学到任何专业知识，一直玩着度过。他也是出来社会之后才知道生活不容易，他也爱面子，不想跟家里人要钱，所以他就自己奋发去拼命赚钱。他说，想要变成有钱人，就必须要有一定要赚到钱的心。他还说以前他的同事都说他眼里只有钱的，然而就真的赚到钱了，他也不是那种要钱不要朋友的人，赚钱的同时也不能忘了要有朋友。总经理告诉我们，当我们担负起责任和压力的时候，我们就知道钱很重要，有了钱我们才能孝敬父母，才能给孩子更好的教育，才能让自己还有家里人过更好的生活，想要做到这些有一点是很重要的，那就是赚钱的心。有时候我们做不好业绩的时候他就会说我们到底有没有赚钱的心，老实问问自己，是不是很高尚只要每个月拿着底薪过日子就好？他说我们现在还没有家庭的没有特别大的赚钱欲望，但是有了家庭有了责任就不一样了，自己过得不好不会怎么样，要是以后孩子连奶粉都没得吃，那真是造孽啊。我很感谢总经理，是他告诉了我们生活要有责任感，因为我们的生活往往都不是一个人，所以我们每个人都应该要有上进心，不能浑浑噩噩的过日子，在我们背负责任的时候，也就是我们勇于去挑战自我勇于去奋斗的时候。
毕业之后我就是真的的踏入社会了，不再是学生，不再依靠着父母所给的生活费过日子，要靠自己的双手养活自己养活家人。以后出去社会，所有的事情都要自己一个人承担了，我们要告诉自己，我们长大了。
一、实习单位及岗位简介唐山xx广告有限公司位于河北省唐山市路xx-x室，交通便利，为广告制作、媒体发布、印刷包装一体化公司。媒体主要包括市内高新技术开发区的电子显视屏以及古冶的大部分媒体，站牌、小区指示牌、路名牌、村名牌、车身...
前几天领导要我写一个工作总结，不知总结哪方面的，我想就将这段时间的工作感受向你汇报一下。这里主要谈一下管理方面的感受与心得。我认为，一个企业要想做大做强，起决定作用的是高层管理人员的思想观念。
尊敬的校领导老师 您好： 今年六月底开始，我陆续在xx建设杂志社xxx企业管理咨询服务有限公司参加实习工作。在实习中，我在公司同事和领导的热心指导下，积极参与公司日常相关工作，注意把生活上和课堂学到的知识对照实际工作，用理论知识...
转眼回望，我们实习队第一天来到中山市曹步初级中学的情景还历历在目，而现在实习前奏曲即见习阶段将告一段落。从初识到相知，我们实习队慢慢地在曹步中学安家乐业了。
本次实习的目的在于通过理论与实际的结合、个人与社会的沟通，进一步培养自己的业务水平、与人相处的技巧、团队协作精神、待人处事的能力等，尤其是观察、分析和解决问题的实际工作能力，以便提高自己的实践能力和综合素质，希望能帮助自...
实习目的：作为学前教育专业的学习者，我在今年进行了一次在幼儿园的实习。我充分的利用了这次学习机会，进一步体验了幼儿园生活，对幼儿工作这个概念有了真正的了解，同时也学会了怎么当一名合格的幼儿教师。
利用大二暑期的时间，我在国税局进行了为期一个月的实习。通过此次实习，我对税务行政单位的职能和性质有了深刻的了解和认识，同时，了解了国税局的营运特点、业务要求，并且为进入社会积累了一定的实践经验。
2、要以细为起点，做到细致入微，对每一岗位、部门的每一项具体的业务，都建立起一套相应的成本归集。并将财务管理的触角延伸到公司的各个经营领域，通过行使财务监督职能，拓展财务管理与服务职能，实现财务管理零死角，挖掘财务活动的潜...
第4篇 投资管理公司实习总结：贵金属投资
投资管理公司实习总结：贵金属投资
这次的毕业实习给了我颇深的领悟，在实习期间我感觉自己已经不是一个学生了，而是一个要面临着社会生活压力的上班族，学校的事很多都记不起来了，觉得自己就已经是一个上班族要努力工作。
我是在一家投资管理公司实习，从3月24日上班到4月25日。该公司主要是负责贵金属投资销售的，分为电话销售和网络销售，我是被分配到网络销售，对于网络销售我也是更感兴趣一点。对于金融方面，我完全就像个小学生，什么都不懂，一切都是从零基础开始，慢慢的学习金融知识，对各种金融投资都有了一定的了解。从来没有想过自己会接触这方面的事物，以前根本就不懂金融，对于自己的专业感觉就是学得多但是不精，不过金融方面似乎却是没有什么涉及的，如今却来到了一个搞金融的公司，而且感觉自己也能融入进里面，实在也是觉得有点不可思议。
公司的气氛很好，这是我从第一天来到这个公司就感觉到了，因为每天中午基本都会进行一个小游戏，时间一般都是十五道三十分钟左右，游戏本身不是重点，重点是游戏之后的惩罚，往往都是些比较滑稽的表演，是由游戏输了的同事是表演的，表演必须逗了大家才能算通过，不然就要换一个节目再表演，直到大家都满意了。中午这个小游戏时间真的是我在公司里感觉最轻松的时刻，因为每次我都会被逗到笑得眼泪都掉下来。相比之下，我听我一些同学说他们公司的气氛比较沉闷，每个人都是自己做自己的清楚，很少交流意见，更不会一起玩这样的游戏，在公司里上班感觉很压抑很枯燥。我听到这些，我就有点庆幸自己选择了一个气氛活跃的上班环境，虽然上班是上到晚上的，比较辛苦，但是生活一点也不枯燥啊，总是有欢乐的时刻，那这样比每天死气沉沉上班强很多了。而且实习期间也主要是积累出去社会的经验，让一直在学校生活学习的我们慢慢融入社会慢慢习惯职场，要是能在一个活跃点的环境中工作，那样感觉生活也是很美好的，虽然生活的压力还存在，但是能够愉悦的工作，这已经是很多人羡慕的生活了。
在实习期间，我最主要学习到的不是知识，而是对生活还有压力的感悟。总经理跟我们说他以前的经历，虽然他还很年轻，88年出生的，但是他的月薪已经是我们这些新人所难以想象的了。他是大学金融系毕业的，刚出来的时候也是很苦，手里拿着两千块就过来深圳打拼了，他说他最后悔的.就是虚度了大学四年的光阴，那时候的他每个月的生活费就有两千，我们好几个同事一听他一个月那么多的生活费觉得他家环境应该是不错的了，但是他却说其实不是的，主要是因为他有三个姐姐，都是没有读书然后家里只让他一个人读书，姐姐们那时候都结婚了而且特别疼他，就给了他好多生活费，但是他把这些生活费都拿去跟朋友出去玩，每个月还不够花，好好的大学四年他没有学到任何专业知识，一直玩着度过。他也是出来社会之后才知道生活不容易，他也爱面子，不想跟家里人要钱，所以他就自己奋发去拼命赚钱。
他说，想要变成有钱人，就必须要有一定要赚到钱的心。他还说以前他的同事都说他眼里只有钱的，然而就真的赚到钱了，他也不是那种要钱不要朋友的人，赚钱的同时也不能忘了要有朋友。总经理告诉我们，当我们担负起责任和压力的时候，我们就知道钱很重要，有了钱我们才能孝敬父母，才能给孩子更好的教育，才能让自己还有家里人过更好的生活，想要做到这些有一点是很重要的，那就是赚钱的心。有时候我们做不好业绩的时候他就会说我们到底有没有赚钱的心，老实问问自己，是不是很高尚只要每个月拿着底薪过日子就好？他说我们现在还没有家庭的没有特别大的赚钱欲望，但是有了家庭有了责任就不一样了，自己过得不好不会怎么样，要是以后孩子连奶粉都没得吃，那真是造孽啊。我很感谢总经理，是他告诉了我们生活要有责任感，因为我们的生活往往都不是一个人，所以我们每个人都应该要有上进心，不能浑浑噩噩的过日子，在我们背负责任的时候，也就是我们勇于去挑战自我勇于去奋斗的时候。
毕业之后我就是真的的踏入社会了，不再是学生，不再依靠着父母所给的生活费过日子，要靠自己的双手养活自己养活家人。以后出去社会，所有的事情都要自己一个人承担了，我们要告诉自己，我们长大了。
第5篇 个人工作总结《论风险投资与现代企业管理》前言
1999年我争取到了回国的机会，作为日方的首席代表来经营和管理日方驻华的金融企业。我到任后认真研究了我前任（一位日本金融博士）在华的失败经验，我用了3年多的时间调整公司的管理，使公司在客户（我们的客户群主要来自希望对华投资的日本风险投资公司）建立了良好的信誉。同时也让我有更多的机会研究中国企业（尤其是中小企业和私企），使我更加清晰的看到中国本土企业与国际市场的差别，也更加明白中国企业如何完善自己才能在国际市场站稳和发展与壮大。
世界上的商业模式主要有四种，犹太人模式、中国人模式、美国人教会模式和日本人模式。不同的商业模式实质上是不同价值观驱策下的行为结果，不同的商业模式决定了不同的态度和方法。
1、犹太人模式：犹太人不得已而散居世界各地，缺乏民族母体的保护支持，一切只能靠自己，所以炼就了超强的独立生存发展能力，形成了以财富为核心的价值观（财富是通用生存发展资源，具有完全充分的可交换性，最适宜居无定所者），在犹太人眼中，只要价格合适，一切皆可交换，所以，他们对待企业的态度非常开放自由。企业是商品（财富）生产工具，企业本身又是商品（财富），所以，交换就成为价值重心。
2、中国人模式：中国人因为几千年自然经济社会生活，习惯于封闭与自我体验，同样炼就了超强的独立生存发展能力，但却形成了不同的以“业”为核心的价值观，在中国人眼中，企业就是自己希望的基础和象征，是不可以轻易交换失去的。所以，在不失去精神堡垒前提下的交换成为重心。
3、美国人教会模式：美国人因为自己没有历史，所以一切源于创造，创新既是他们的无奈，也是他们的选择，所以他们对企业的基本态度与犹太人基本上是一样的。只不过更重视个人主义与社会的联系。
4、日本人模式：日本人身处狭窄岛国，自然资源贫瘠，有效控制与运用资源无疑早已经成为他们的基本价值观，所以规范即是他们的无奈也是他们的选择，其对待企业的基本态度，与中国人大抵相同，但更注重团体力量。
这四种模式，内含不同的价值观，对应到对企业的基本认识和态度，实际上可以表述为：开放态度（犹太人）、次开放态度（美国人）、封闭态度（中国人）和次封闭态度（日本人）。
开放态度（犹太人）、次开放态度（美国人）的理念就是任何行为都是商业，利润就是一切，为了利益什么都可以买卖，所以强强联合、小吃大、弱吞强的事例可谓比比皆是。交易或委托经营管理的双方只需要对企业的价值性进行简单的判断，即可有效进行，因为在他们眼里，这只是商业活动而已。
封闭态度（中国人）和次封闭态度（日本人）的企业，交易和委托经营管理则更多的还是属于无奈范畴内的事情，只能出现大吃小、强吞弱的情况。人们普遍适用的是最佳原则。也就是说在企业面临被交易或委托经营管理时，双方不仅要对企业的价值性进行充分认识和判断，还要对关联存在和影响进行充分评估，因为在他们眼里，这已经不是局限于商业范畴的事了，而是关乎事业的传承与发扬光大的神圣。
中国目前还处在从计划经济向市场经济转化的初级阶段，中国的企业也还处在从小工作坊式的流水作业向品牌化的集团购买模式转化期，在这一漫长的社会转型期，一个企业的经营理念的转变会决定这个企业在中国所属行业的地位和利益，同时，也决定该企业走向国际市场后的所属地位和利益。
第6篇 工作总结《论风险投资与现代企业管理》商规1
国际二十二条商规（经济性的）
一、市场领袖法则：在市场中最为本质一点就是创造某一个类别市场，使得自己能够在该类别的市场中成为第一。这就是市场中的领袖法则。ibm公司是世界上第一个走向市场的计算机品牌，他的全球市场占有率在70%左右。
二、市场类别法则：如你不是第一个进入某一个类别市场的不要放弃。在该市场中创造出一个新的类别的市场，使得你成为该类别的领袖就行了。比尔盖茨从ibm公司出来，打破了传统的ibm操作系统，创建出microsoft（微软公司）的新视窗系统（windows），从而成为该领域的世界霸主。
三、市场头脑法则：在人们头脑中占据第一要比在市场中成为第一要有效的多。人们一旦对你形成了一种印象是很难改变的。大家想到饮料产品时，首先想到cocacola（可口可乐），虽然cocacola不是第一个进入市场的饮料产品，但它是第一个在人们头脑中形成印象的饮料产品。他的全球市场占有率在70%以上。
如果你希望改变人们头脑中印象，就必须有摧枯拉朽、秋风扫落叶般的手段，建立新的印象（就象新中国建国初期***采用的三反、五反策略一样）。
四、市场感知法则：市场不是产品的战争，而是感知的战争。市场没有最优的产品，优劣与否是相对的，不是绝对的。故市场是感知的战争，而非产品。
五、市场焦点法则：如果一个公司能够找到一个词汇就能够深深地植根于人们的头脑中，那么这个公司就可能非常成功。这就是焦点法则。
六、市场排他法则：当你的竞争者已经拥有一个词汇时，你企图拥有同一个词汇或类似的词汇作为自己的焦点时，最终会导致你彻底的失败。一旦人们头脑中已经形成一种思想，是很难改变的。这就是市场排他法则。
七、市场阶梯法则：如果不能在市场上占据第一的位置，并不意味着最终的失败。在人们做出购买决定时，头脑中总有一个产品次序。对于每一个类型市场，人们心目中总有一个梯子对该市场中各产品进行排序，每一个梯阶都一个品牌。你的产品策略需要与你在该类型市场的阶梯中的位置相对应，这就是阶梯法则。人们对阶梯的排序不会超过7个，7个以上的阶梯产品就会在人们的头脑中产生模糊认识。
八、市场二元法则：在一个新的市场类别出现的初期，对应的阶梯上可能有很多梯阶，也会有很多的品牌。但从长远来看，最终该阶梯上将只有两个梯阶。对于你制定近期或者中期市场战略来说是非常有益的。
九、市场对立法则：无论再强大也有自己的弱点。一个企业应充分认识到市场领袖的优势和弱势，并将对方弱势转化为自己优势，以此与领袖品牌相抗衡。排名第二产品在市场策略上决不能胆小，而应针对第一品牌采取策略。否则你将变得易于攻击，这些攻击将不仅是来自第一品牌，还来自后面梯阶的诸多品牌。
十、市场细分法则：整个市场可以被看做一个不断扩张的不同类型的市场组成的海洋。刚刚开始时一个市场只有一个类型，随着市场的不断细分，每一个市场类型都是相对独立的、不同的，也有自己的市场领袖，常常这个领袖与初始时的市场领袖不同。
十一、市场远景法则：许多市场趋势表现出长远的影响往往与短期的效应极为不一致。市场的远景法则看起来可能很简单，但是永远记住：市场不是一个业余者的游戏。当你因为短期效应而兴奋时，请注意，你的做法将导致长期效应的阴影正逐渐扩散。就像流行歌曲一样，人们认识它很快，但忘记它也非常快。
十二、市场扩展法则：在所有的市场法则中，最容易违反的法则就是这个扩展法则。因为扩展法则的作用是最不易察觉的，连续而不会被注意的。当一个企业试图向所有顾客提供所有可能的商品时，就会陷入困境。这就是市场扩展法则。曾经“三九集团”非常成功，在成功的基础上，“三九集团”不断扩张产品和领域，在不断扩张过程中，企业自然就减少了大量的现金流，最后造成“三九集团”倒闭的命运。
第7篇 个人工作总结《论风险投资与现代企业管理》之目录
目 录
1、前言…………………………………………………………………………………………
2、国际二十二条商规（商业性的）………………………
3、中国二十二条商规（人文性的）………………………
4、权利管理……………………………………………………………………………
5、物本管理…………………………………………………………………………
6、人际管理……………………………………………………………………………
7、绩效管理……………………………………………………………………………
8、文化管理……………………………………………………………………………
9、动机管理…………………………………………………………………………
10、潜规则管理……………………………………………………………………
12、72法则应用…………………………………………………………………
13、初创企业价值评估方法…………………………………
14、企业价值评价……………………………………………………………
15、目标企业价值评估………………………………………………
16、风险投资评估方法………………………………………………
17、风险投资的财务计算………………………………………
18、ci战略……………………………………………………………………………………
19、顾客价值分析…………………………………………………………
20、中国短命企业的十大病症…………………………
21、十步建立强势品牌………………………………………………
